Devolución ACH

Descripción general

Nuestro sistema maneja los pagos ACH devueltos, más comúnmente debido a Fondos Insuficientes (NSF), de diferentes maneras dependiendo del servicio de procesamiento ACH que utilice con nosotros.

Encuentre las respuestas a preguntas comunes a continuación.

Procesamiento ACH Legacy (procesamiento en 4 días hábiles)

Si un pago ACH falla debido a NSF u otras razones, nuestro sistema maneja todo el proceso automáticamente.

Lo que hace nuestro sistema

• Actualizar el estado del pago: El pago se marca automáticamente como Fallido.
• Deducir fondos: El monto del pago fallido se deduce de su próximo pago.
• Reportar pago fallido: Este pago fallido aparecerá listado en la hoja de reembolsos y débitos de su Informe de Pagos.

Lo que usted debe hacer

1. Al recibir la notificación de devolución ACH de nuestra parte, debe desaplicar el pago y reabrir la(s) factura(s) original(es), estableciendo el saldo correcto en su sistema ERP.

La próxima vez que nuestro sistema sincronice las facturas desde su sistema ERP, el estado de la factura en Cut+Dry se actualizará automáticamente, mostrando que la factura ahora está impaga, y los clientes podrán pagar la factura nuevamente.

Procesamiento ACH FTNI (procesamiento al siguiente día hábil)

El manejo aquí depende de si su banco compartió la información de la devolución ACH con nosotros. Esta configuración fue discutida y decidida durante la llamada inicial de inicio con usted, su banco y FTNI.

Escenario A: su banco comparte la información de devolución ACH con nosotros

Este es el proceso más sencillo. Cuando su banco nos envía una notificación de devolución, nuestro sistema marca automáticamente el pago como fallido para que la(s) factura(s) pueda(n) actualizarse durante su próxima sincronización ERP.

Lo que usted debe hacer

1. En su sistema ERP, desaplique el pago y reabra la factura.

Durante la próxima sincronización de facturas, el estado de la factura se actualizará en Cut+Dry, y el cliente podrá pagar nuevamente.

Escenario B: su banco no comparte la información de devolución ACH con nosotros

Si no se comparten los detalles de la devolución, no podemos actualizar automáticamente el estado del pago. En este caso, deberá reabrir manualmente la factura tanto en su sistema ERP como en Cut+Dry.

Lo que usted debe hacer

1. En su sistema ERP, desaplique el pago y reabra la factura.
2. En Cut+Dry, reabra manualmente la(s) factura(s).

Importante: Si una factura fue pagada como parte de un pago por lote, entonces una devolución ACH significa que todo ese pago por lote ha fallado, por lo que debe reabrir todas las facturas de ese lote. Nuestro sistema requerirá que desaplique o reabra manualmente todas las facturas que fueron incluidas en ese único pago por lote.